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Leasing
Finanzierung
Mietkauf
Sale and Lease back
Definition Leasing: Dies eine bewährte Finanzierungsmethode, bei der ein Leasinggeber (z. B. eine Bank) ein Objekt finanziert und gegen Zahlung einer monatlichen Rate an den Leasingnehmer übergibt. Das Eigentum bleibt üblicherweise beim Leasinggeber.
Leasing
Was bringt mir Leasing?
Was bringt mir Leasing?
- Steuerliche Vorteile: Leasingraten sind als Betriebsausgaben vollständig steuerlich absetzbar, was zu einer Senkung der Steuerlast führen kann. Im Gegensatz dazu können Finanzierungszinsen bei Krediten nicht in gleicher Weise abgesetzt werden.
- Liquiditätsschonung und Eigenkapital: Durch Leasing kann das Unternehmen wertvolle Liquidität und Eigenkapital schonen, da nur monatliche Leasingraten gezahlt werden müssen, anstatt das gesamte Investitionsobjekt sofort zu kaufen. Dies ermöglicht es, finanzielle Mittel für andere unternehmerische Bedürfnisse zu verwenden.
- Flexibilität und Aktualität: Leasing ermöglicht den Zugang zu modernen und aktuellen Investitionsobjekten, ohne dass das Unternehmen hohe Anschaffungskosten tragen oder sich langfristig an veraltete Technologie binden muss. Dies unterstützt Innovationsstrategien und hilft, wettbewerbsfähig zu bleiben.
- Planbarkeit und Sicherheit: Die Leasingraten sind von Anfang an klar definiert und bleiben während der Vertragslaufzeit konstant. Diese Planungssicherheit erleichtert die langfristige Finanzplanung und minimiert finanzielle Unsicherheiten.
Wieso sollte ich etwas leasen?
- Leasing bietet eine flexible Finanzierungsalternative, die es Unternehmen ermöglicht, ihre Liquidität zu schonen und gleichzeitig modernste Technologie und Ausrüstung zu nutzen.
- Diese Form der Finanzierung ist besonders vorteilhaft für Unternehmen, die regelmäßige Aktualisierungen ihrer Ausrüstung benötigen oder die Flexibilität schätzen, ohne langfristige Verpflichtungen an bestimmte Anlagegüter gebunden zu sein.
- Durch die steuerlichen Vorteile und die Möglichkeit, finanzielle Mittel für andere unternehmerische Zwecke freizusetzen, trägt Leasing dazu bei, die finanzielle Gesundheit und Wettbewerbsfähigkeit eines Unternehmens zu stärken
Definition Mietkauf: Eine kreditähnliche Finanzierungsmethode, bei der das Unternehmen das Investitionsobjekt mietet. Nach Ablauf der Vertragslaufzeit geht das Objekt automatisch in das Eigentum des Unternehmens über. Eine Mietkauffinanzierung lohnt sich besonders, wenn das Unternehmen das Investitionsobjekt definitiv behalten möchte.
Mietkauf
Was bringt mir Mietkauf?
Was bringt mir Mietkauf?
- Steuerliche Vorteile: Die gesamte Umsatzsteuer wird zu Beginn des Vertrages fällig und ist steuerlich absetzbar. Zusätzlich können auch Finanzierungszinsen als Betriebsausgaben geltend gemacht werden.
- Sicher kalkulierbar (gleichbleibende Raten): Die Ratenzahlungen bleiben während der gesamten Laufzeit konstant. Diese Planungssicherheit bietet eine stabile Grundlage für die langfristige Finanzplanung und beeinflusst die Bilanzsumme, da das Investitionsobjekt in der Bilanz erscheint.
- Sofort wirtschaftlicher Eigentümer: Während der Vertragslaufzeit ist das Unternehmen wirtschaftlicher Eigentümer des Investitionsobjektes, wodurch es zum Anlagevermögen zählt.
- Anrechnung der Mietzahlungen auf den Kaufpreis: Die monatlichen Mietzahlungen werden auf den Kaufpreis angerechnet. Am Ende der Laufzeit muss das Unternehmen lediglich den verbleibenden Kaufpreis abzüglich der bereits geleisteten Mietzahlungen begleichen.
Wieso sollte ich Mietkauf nutzen?
- Mietkauf bietet eine attraktive Möglichkeit, Investitionsobjekte zu erwerben, ohne große Eigenkapitalbeträge bereitstellen zu müssen.
- Durch die klare Kalkulierbarkeit der Kosten und die steuerlichen Vorteile ist Mietkauf eine flexible und effiziente Finanzierungsoption für Unternehmen, die langfristige Planungssicherheit und finanzielle Stabilität suchen.
Definition Finanzierung: Bei einer Finanzierung nimmt das Unternehmen einen Kredit über den Kaufpreis eines Investitionsobjekts bei einer Bank auf. Das Objekt wird durch den Kredit bezahlt, und das Unternehmen tilgt die Summe in monatlichen Raten an die Bank. Sobald die Finanzierung abgeschlossen ist, geht das Eigentum am Objekt auf das Unternehmen über.
Finanzierung
Was bringt mir eine Finanzierung?
- Definition: Bei einer Finanzierung nimmt das Unternehmen einen Kredit über den Kaufpreis eines Investitionsobjekts bei einer Bank auf. Das Objekt wird durch den Kredit bezahlt, und das Unternehmen tilgt die Summe in monatlichen Raten an die Bank. Sobald die Finanzierung abgeschlossen ist, geht das Eigentum am Objekt auf das Unternehmen über.
- Eigentum: Im Gegensatz zum Leasing erwirbt das Unternehmen bei einer Finanzierung sofort das Eigentum am Investitionsobjekt.
- Investition ohne großes Eigenkapital: Mit einer Finanzierung kann das Unternehmen ein Investitionsobjekt erwerben, ohne dabei große Eigenkapitalbeträge aufbringen zu müssen. Dies ermöglicht es, Liquidität zu schonen und dennoch wertvolle Investitionen zu tätigen.
Wieso sollte ich etwas finanzieren?
- Eine Finanzierung bietet die Möglichkeit, sofortiges Eigentum an einem Investitionsobjekt zu erlangen, was Flexibilität und Unabhängigkeit in der Nutzung und Verwaltung des Objekts ermöglicht.
- Durch die Nutzung einer Finanzierung kann das Unternehmen seine finanziellen Ressourcen effektiv einsetzen, um langfristig wirtschaftlich sinnvolle Investitionen zu tätigen, ohne die Liquidität zu stark zu belasten.
Definition Sale and Lease back: Dieses Modell ermöglicht es einem Unternehmen, ein Investitionsobjekt direkt vom Hersteller oder Lieferanten zu kaufen und es anschließend an eine Leasinggesellschaft zu verkaufen. Das Unternehmen least das Objekt dann von der Leasinggesellschaft zurück. Diese Methode erlaubt es auch, bereits gebrauchte Investitionsobjekte oder Immobilien an die Leasinggesellschaft zu verkaufen und zurück zu leasen.
Sale & Lease back
Was bringt mir Sale and Lease back?
- Liquiditätszufluss: Durch den Verkauf von Anlagegütern erhält das Unternehmen einen direkten Liquiditätsgewinn. Kapital, das zuvor im Unternehmen gebunden war, wird dadurch kurzfristig freigesetzt.
- Steuerliche Vorteile: Leasingraten sind als Betriebsausgaben in vollem Umfang steuerlich abzugsfähig, im Gegensatz zu Zinsen aus Kreditfinanzierungen, die nicht vollständig absetzbar sind.
- Verringerung der Bilanzsumme: Der Verkauf des Anlageguts an die Leasinggesellschaft führt dazu, dass dieses aus der Bilanz des Unternehmens entfernt wird. Die freigesetzte Liquidität kann zur Begleichung von Verbindlichkeiten genutzt werden, was die Eigenkapitalquote verbessert und die Bonität des Unternehmens erhöht.
- Kaum Sicherheiten notwendig: Sale and Lease back erfordert in der Regel keine zusätzlichen Sicherheiten, da das Leasingobjekt selbst als Sicherheit dient. Dadurch ist diese Finanzierungsmethode für viele Unternehmen geeignet.
- Kein Kredit = keine Neuverschuldung: Da Sale and Lease back auf einem Leasingvertrag basiert und kein Kredit aufgenommen wird, entstehen für das Unternehmen keine neuen Schulden oder Belastungen der Kreditlinien.
- Objektnutzung ohne Unterbrechung: Das Investitionsobjekt bleibt während und nach dem Verkauf an die Leasinggesellschaft kontinuierlich in Nutzung. Dies hat keinen negativen Einfluss auf die Produktion oder andere betriebliche Abläufe.
Wieso sollte ich Sale and Lease back nutzen?
- Sale and Lease back bietet eine effiziente Möglichkeit, vorhandene Anlagegüter in Liquidität umzuwandeln, ohne den Betrieb zu unterbrechen oder zusätzliche Sicherheiten bereitstellen zu müssen.